СДМ-Банк
СДМ-Банк (ПАО) был основан в 1991 году и начиная с 2004 года состоит в системе обязательного страхования вкладов. СДМ-Банк в составе своих акционеров имеет Европейский Банк Реконструкции и Развития (ЕБРР), различные предпрития строительства, машиностроения, компании крупного и среднего бизнеса. Банк занимает лидирующие позиции на рынке финансовых услуг, располагает стабильными финансовыми... подробнее
Рейтинг 2.8 из 5 на основании 5 отзывов
Банки
Банк удерживает денежные средства
После общения со специалистом опер. отдела к нам обратилась служба безопасности банка, а именно - Калашников Юрий (зам. начальника службы безопасности банка СДМ). После беседы стало ясно, что ответ исключ. обращ. в Межведомственную комиссию при ЦБ.Банк отказывает Обществу в проведении обяз. платежей, что может повлечь нарушение налогового законодательства. Сам по себе такой отказ неправомерен в силу следующего. Так, согл. п. 6 статьи 7.7 ФЗ от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 14.07.2022) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в таких случаях допускается проведение таких операций, как: уплата налогов и сборов; оплата труда работников, получавших заработную плату до дня отнесения кредитной организацией и ЦБ РФ такого клиента этой кредитной организации к группе высокой степени риска совершения подозрительных операцийю. Обществом в Банк были предоставлены платежные поручения на бумажном носителе на выплату заработной платы, налогов и арендных платежей, а также на перевод собственных денежных средств на свой счет, открытый в другом банке (П/п № 41 от 24.10.2022г.; П/п №44 от 24.10.2022г.; П/п №45 от 24.10.2022г.; П/п №46 от 24.10.2022г.; П/п №48 от 24.10.2022г).СДМ-Банк принял решение об отказе в проведении вышеуказанных операций по причине «деятельность компании признана подозрительной» (Исх. № 1659/240010 от «25» октября 2022г.).Также, Банк СДМ-Банк отказался проводить платежи на выплату заработной платы на основании п. 6 ст. 7.7. 115-ФЗ, указав в качестве причины Зарплата в нашем Банке никогда НЕ выплачивалась(Письмо б/н).Но через расчетный счет проводились платежи в пользу сотрудников, а также производилась уплата налогов и иных обязательных платежей. 09.11.2022 года в отделение банка были предоставлены платежные поручения на бумажном носителе: а именно перевод денежных средств на свой расчетный счет, открытый в другом банке; возврат денежных средств контрагентам; оплата платежей в ФТС России; заявление на закрытие расчетного счета; заявление о снятие с учета и перевода контракта в другой банк.Нач. опер. отдела Моргункова Анастасия Андреевна отказалась принимать по распоряжению Ситькова Сергея Владимировича (зам. начальника управления Эконом. безопасности банка СДМ) платежные поручения и заявление на закрытие счета. Официального отказа в проведении платежей - Банк не предоставил.
Бездействие банка в данной ситуации неправомерно и может повлечь причинение убытков, в результате несвоевременного исполнения Обществом гражданско-правовых обязательств перед контрагентами.Банк удерживает денежные средства, неправомерно заблокировал счет, на котором находятся денежные средства покупателей, которые сделали заказ на поставку.
Тем не менее, банк не дает никаких письменных объяснений.Благодаря СДМ банку я сегодня терплю убытки, т.к. не могу оплатить поставляемый товар по контракту и поставить необход. товар заказчикам, не могу оплатить аренду помещений, услуги по перевозкам, партнеры планируют подавать на меня иски.Благодаря борьбе с коррупцией банки самост.научились "решать, блокировать, отказывать " и чувствовать свою безнаказанность.Такими действиями банки добивают малый и средний бизнес. Надеюсь, что кто-то из читающих его донесет до руководителей высшего звена, что не надо всех под одну гребенку, разбирайтесь более тщательно в документах, ведь от вас зависят судьбы других людей(компаний).Тем временем наша компания обслуживается в другом банке, и мы можем осуществлять платежи, проводить перераспределение денежных средств на расчетный счет открытым в другом банке, закрыть счет.
Банк в своей деятельности руководствуется требованиями законодательства Российской Федерации, в том числе нормативными актами Банка России.
Ограничение операций по счету обусловлено требованиями законодательства в связи с присвоением компании Банком России высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций (статья 9.1. Федерального закона от 10.07.2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», статья 7.7. Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»).
Банк предоставил компании дополнительные пояснения о возможности обратиться в межведомственную комиссию, созданную при Банке России, с заявлением об отсутствии оснований для применения к ней ограничений, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ.
С уважением, СДМ-Банк. Показать 1 ответ
Привязали мой номер к чужой карте
Из-за того, что они почему-то привязали мой номер телефона к чужой карте, я отправила свои деньги не себе на карту, а чужому человеку
Кстати, все его данные у меня высвечиваются
Большой вопрос к безопасности этого банка.
Банк не возвращает вклад в валюте.
- А остальное?
- На получение остального, вас поставят в лист ожидания. Вам позвонят.
- Когда?
- Через 10-50 дней (разные сотрудники называли различные сроки).
- А выдавать будут так же - в час по чайной ложке?
- Как сможем. Сейчас,... Читать отзыв Хотел закрыть валютный вклад. Ссылаясь на устное распоряжение руководства, сотрудник банка заявляет, что получить можно только некую определенную сумму и ни центом больше.
- А остальное?
- На получение остального, вас поставят в лист ожидания. Вам позвонят.
- Когда?
- Через 10-50 дней (разные сотрудники называли различные сроки).
- А выдавать будут так же - в час по чайной ложке?
- Как сможем. Сейчас, вы знаете, у всех проблемы.
- Меня беспокоят мои проблемы! Дайте мне документ об отказе в выдаче всей суммы вклада и постановке меня в лист ожидания.
- Мы ничего такого не выдаем. Можете писать претензию, жаловаться...
- Если через 10 дней мне не позвонят, как я смогу доказать, что с сегодняшнего дня я стоял в листе ожидания?
- Никак.
Вот спрашивается, зачем нужен такой банк? Это факт неплатежеспособности банка? Спрошу у ЦБ, посмотрим, что скажет.
Но в СДМ-Банк, больше ни ногой.
Пока меня в этом банке все устраивает.
Приветливый персонал и качественное обслуживание
Мою заявку на кредит рассмотрели буквально... Читать отзыв В банке СДМ получаю зарплату на карточку там же решила и кредит на авто оформить, чтобы было легче проводить платежи. Сначала, конечно же, сделала сравнительный анализ по условия кредитования в нескольких банках и все равно СДМ-Банк для меня был выгоднее других, ставка такая как была указано первоначально без всяких скрытых комиссий и всего прочего.
Мою заявку на кредит рассмотрели буквально за пару дней и дали положительный ответ, а уже к концу недели я была на новеньком авто:) Хочу сказать спасибо менеджерам за консультацию, сделала уже пару платежей - все без проблем, планирую за год погасить весь кредит и проценты.