ОТП Банк
ОТП Банк (Россия) оказывает широкий спектр банковских услуг, как частным, так и корпоративный клиентам. На сегодняшний день банк входит в число 50 крупнейших банков России. Банковская сеть ОТП Банк состоит из 32 тысяч точек потребительского кредитования, 107 кредитно-кассовых офисов (ККО), сети отделений, которая состоит из 165 точек клиентского обслуживания, и... подробнее
Банки
В целом все нравится, но иногда трудно получить грамотную консультацию сотрудников банка. - Отзывы об ОТП Банк
В целом все устраивает, понятен порядок оказания услуг, сроки проведения операций, тарифная политика банка. Однако, иногда, в практической деятельности при проведении безналичных операций с контрагентами возникают вопросы, на которые достаточно сложно получить исчерпывающий и грамотный ответ специалистов банка.
К примеру, вопросы возникают при проведении на территории РФ операций с резидентами-юридическими лицами , перечень аффилированных лиц которых содержит упоминание о компаниях нерезидентах, зарегистрированных по адресу консульства Белиза на Кипре , либо через кредитные организации, аффилированные с нерезидентами, зарегистрированными по адресу консульства Белиза на Кипре , либо в иных случаях , когда имеются основания полагать о возможной связи участников расчетов с иностранными публичными должностными лицами .
Так, например , cогласно СХЕМЫ взаимосвязей ПАО «СКБ-банк» и лиц, под контролем либо значительным влиянием которых находится кредитная организация ( источник Банк России https://cbr.ru/banking_sector/credit/coinfo/?id=650000021 ) - одним из владельцев банка является АО Группа Синара. В свою очередь, одним из владельцев АО Группа Синара -является ROMELIOR INVESTMENTS LIMITED.Единственным владельцем ROMELIOR INVESTMENTS LIMITED –является фирма LARINDA FUND VCIC LTD, определяет и контролирует деятельность которой ЕДИНОЛИЧНЫЙ исполнительный директор Antreas Epifaniou.
Вместе с тем, cогласно общедоступной информации уполномоченных органов Кипра, а именно Department of Registrar of Companies and Official Receiver (источник - https://efiling.drcor.mcit.gov.cy/DrcorPublic/SearchResults.aspx?name=%25&number=364292&searchtype=optStartMatch&index=1&tname=%25&sc=0 ) директорами ROMELIOR INVESTMENTS LIMITED (рег.номер ΗΕ 364292) являются ΠΑΜΠΙΝΑ ΒΟΤΣΗ, ΕΛΕΝΗ ΛΑΟΥ, а секретарем LEDRA SECRETARIES LIMITED(рег.номер ΗΕ 95796, в числе директоров которой содержится упоминание о ΧΡΙΣΤΟΔΟΥΛΟΣ Γ. ΒΑΣΙΛΕΙΑΔΗΣ,секретарь- фирма MEDITERRANEAN LINK (NOMINEES) LIMITED).
В свою очередь в числе директоров MEDITERRANEAN LINK (NOMINEES) LIMITED (рег.номер ΗΕ 87659) также встречается ΧΡΙΣΤΟΔΟΥΛΟΣ Γ. ΒΑΣΙΛΕΙΑΔΗΣ, а cекретарем является фирма MEDITERRANEAN LINK (TRUSTEES) LIMITED.
У фирмы MEDITERRANEAN LINK (TRUSTEES) LIMITED (рег.номер ΗΕ 87660) в числе директоров также упоминается ΧΡΙΣΤΟΔΟΥΛΟΣ Γ. ΒΑΣΙΛΕΙΑΔΗΣ , а секретарь у этой фирмы MEDITERRANEAN LINK (NOMINEES) LIMITED.
Что касается кипрской фирмы LARINDA FUND VCIC LTD (рег.номер ΗΕ 352346) владеющей согласно вышеуказанной СХЕМЫ фирмой ROMELIOR INVESTMENTS LIMITED (рег.номер ΗΕ 364292), то , по тем же общедоступным данным Department of Registrar of Companies and Official Receiver республики Кипр (источник - https://efiling.drcor.mcit.gov.cy/DrcorPublic/SearchResults.aspx?name=%25&number=352346&searchtype=optStartMatch&index=1&tname=%25&sc=0 ) директорами этой организации являются три человека - ΣΑΒΒΑΣ ΓΕΩΡΓΙΟΥ, ΑΝΔΡΕΑΣ ΕΠΙΦΑΝΙΟΥ, ΧΡΙΣΤΟΔΟΥΛΟΣ Γ. ΒΑΣΙΛΕΙΑΔΗΣ, секретарем является- LEDRA SECRETARIAL SERVICES LIMITED.
В свою очередь LEDRA SECRETARIAL SERVICES LIMITED (рег.номер ΗΕ 33520) тоже имеет множество директоров среди которых всё также встречается упоминание ΧΡΙΣΤΟΔΟΥΛΟΣ Γ. ΒΑΣΙΛΕΙΑΔΗΣ, секретарем является ΧΡΙΣΤΟΔΟΥΛΟΣ Γ. ΒΑΣΙΛΕΙΑΔΗΣ.
Таким образом , cогласно информации, размещенной на сайте Банка России у фирмы LARINDA FUND VCIC LTD имеется ЕДИНОЛИЧНЫЙ исполнительный директор в лице Antreas Epifaniou, а по общедоступным данным Department of Registrar of Companies and Official Receiver республики Кипр у этой фирмы существует ТРИ директора(ΣΑΒΒΑΣ ΓΕΩΡΓΙΟΥ, ΑΝΔΡΕΑΣ ΕΠΙΦΑΝΙΟΥ, ΧΡΙΣΤΟΔΟΥΛΟΣ Γ. ΒΑΣΙΛΕΙΑΔΗΣ).
Что касается повсеместно встречающегося упоминания ΧΡΙΣΤΟΔΟΥΛΟΣ Γ. ΒΑΣΙΛΕΙΑΔΗΣ, то по сведениям на сайте Министерства иностранных дел Кипра представлена следующая информация о консуле Белиза на Кипре:«..Mr. Christodoulos G. Vassiliades
Honorary Consul of Belize in the Republic of Cyprus, Consulate: 15 Agiou Pavlou Steet Ledra House Agios Andreas 1105 Nicosia Cyprus…»
( Источник- https://www.mfa.gov.cy/mfa/mfa2016.nsf/All/57394DE0D7584328C22580290033AF84?OpenDocument )
Можно встретить упоминание о консуле Белиза на Кипре и в других иностранных источниках:
«..Christodoulos G Vassiliades Honorary Consul of Belize in Cyprus..»
( Источник- https: //belize.com.cy/ )
«..CONSULATE OF BELIZE Ledra House 15 Ayiou Pavlou Street Ayios Andreas 1105 Nicosia, Cyprus…»
( Источник- https://belize.com.cy/contact-us/ )
Получается , что одним из директоров иностранной фирмы LARINDA FUND VCIC LTD (рег.номер ΗΕ 352346) – одной из конечных бенефициарных владельцев российского банка (ПАО СКБ Банк) , может являться иностранное публичное должностное лицо в лице консула Белиза на Кипре.
На рассмотренном выше примере просьба разъяснить:
- Надо ли клиенту российского банка при осуществлении безналичных расчетов, обращать внимание обслуживающего его российского банка о возможной о возможной принадлежности банка , обслуживающего контрагента, к лицам , связанным с иностранным публичным должностным лицом.
Также просьба разъяснить : надо ли клиенту российского банка при осуществлении безналичных расчетов на территории РФ обращать внимание своего банка о возможной принадлежности контрагента по операциям (банка, обслуживающего контрагента) к лицам , связанным с иностранным публичным должностным лицом по причине аффилированности контрагента-резидента ( либо его банка, к примеру : Банк «ТРАСТ» ) с юридическим лицом-нерезидентом, зарегистрированным по адресу консульства Белиза на Кипре ?
отзыв
Комментарии к отзыву